Основное направление деятельности банка Тинькофф - удаленная выдача кредитных карт физическим лицам. Его предложения востребованы среди граждан. Кредитные карты выдаются в упрощенном порядке и без требования предоставить справки. Ассортимент кредитных карт банка Тинькофф регулярно изменяется, но есть три основных продукта, которые банк успешно выдает уже много лет. Рассмотрим эти популярные кредитные карты. Изучим условия выдачи и обслуживания, бонусный функционал, преимущества и недостатки каждой карты. Эта информация поможет вам выбрать оптимальный продукт.
1. Кредитная карта Тинькофф Платинум
Кредитная карта Тинькофф Платинум - самая распространенная карточка банка. Это классический вариант карты с кредитным лимитом. Ее лимит может достигать 300 000 рублей. Процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого клиента. Процент зависит и от типа совершенной операции: 24,9%—45,9% годовых при оплате покупок картой и 32,9%—49,9% годовых при обналичивании счета. Годовое обслуживание обойдется держателю в 590 рублей.
Кредитная карта подключена к бонусной системе. 1% от всех покупок, оплаченных картой, возвращается на бонусный счет. Если совершать покупки по специальным предложениям, то возврат может достигать 30% (о спец. предложениях можно узнать в своем личном кабинете на сайте Тинькофф). 1 начисленный бонус приравнивается к 1 рублю. Накопленные бонусные средства можно обменять на билет РЖД или оплатить ими счет в ресторане.
Крадитная карта Тинькофф Платинум обслуживается платежной системой Visa. Это позволяет использовать ее по всему миру: можно обналичивать счет в любом банкомате с пометкой Visa или оплачивать ею покупки. За операцию по снятию наличных Тинькофф предусматривает комиссию 2,9% плюс 290 рублей.
К карте подключен льготный период, который может составлять максимально 55 дней. При полном закрытии долга в рамках периода банк не начисляет проценты за пользование кредитом. Если задолженность не погашена до окончания действия периода, проценты начисляются стандартно за весь срок с первого дня использования карточки.
Минимальный ежемесячный платеж устанавливается на усмотрение банка. Его максимальное значение 8% (чаще Тинькофф устанавливает 6%). Так, если по кредитной карте образован долг в размере 80000 рублей, то в текущем месяце гражданин должен внести на счет минимум 6400 рублей при платеже в 8% от долга.
Это стандартная кредитная карта от банка Тинькофф, которая дополняется бонусным функционалом. Процентная ставка выше среднего, но зато карту можно получить с доставкой на дом за 1-7 дней, и от заемщика не требуются справки с работы.
- выдача с доставкой на дом
- льготный период до 55 дней
- не нужны справки о доходах
- подключен бонусный функционал
- высокие процентные ставки
Оформить кредитную карту Тинькофф Платинум можно онлайн. Для этого нажмите кнопку «Оформить заявку», которую вы видите выше.
2. Кредитная карта Тинькофф All Airlines
Это кредитная карта с подключением начисления бонусных миль, которые можно обменять на авиабилет. Карта предполагает назначение повышенного кредитного лимита до 700 000 рублей. По операциям, связанным с оплатой покупок, назначается ставка в рамках 18,9—39,9% годовых. Если обналичивать счет кредитной карты, то процент составит 29,9—39,9% годовых. Ставка назначается банком индивидуально. Годовое обслуживание кредитной карты Тинькофф All Airlines стоит 1890 рублей.
При использовании карты на бонусный счет начисляются мили в размере:
- 2% при совершении любых покупок по карте;
- 3% за оплату картой авиабилетов на любых площадках;
- 5% за оплату картой авиабилетов на сайте travel.tinkoff;
- 10% при бронировании авто или номера в отеле на сайте travel.tinkoff;
- до 30% за покупки по спец. предложениям банка, отображенным в интернет-банке.
При активации кредитной карты Тинькофф All Airlines сразу начисляет на бонусный счет 1000 миль. Мили, накопленные в результате использования карты All Airlines, можно обменять на билет любой авиакомпании. Кроме того, в подарок держатель получает страховку для путешествий.
Обслуживание карты осуществляется платежной системой Visa, поэтому ей без проблем можно пользоваться в поездах. Снятие средств и оплата покупок доступны по всему миру. За обналичивание берется фиксированная комиссия в размере 390 рублей.
Кредитная карта Тинькофф All Airlines оснащается льготным периодом, его максимальный срок - 55 лет. При закрытии задолженности полностью до окончания действия этого периода банк не начисляет проценты. Если долг не закрыт, гражданин обязывается платить начисленные проценты.
При наличии задолженности гражданин должен вносить в виде ежемесячного платежа минимум 8% от долга (банк может установить и меньший процент платежа). Допустим, если по карте All Airlines имеет долг в размере 200 000 рублей, то держатель должен положить на счет минимум 16000 рублей.
Кредитная карта Тинькофф All Airlines - отличный вариант для граждан, которые планируют авиаперелет и вообще часто совершают поездки по стране и за ее пределами. Гражданин пользуется кредитным лимитом карты и при этом накапливает бонусы для обмена их на авиабилет.
- выдача с доставкой на дом
- льготный период до 55 дней
- не нужны справки о доходах
- бесплатная страховка путешественника
- большой лимит до 700 000 рублей
- начисление бонусных миль
- ставка может быть высокой
- годовое обслуживание стоит 1890 рублей
Подать заявку на оформление кредитной карты Тинькофф All Airlines можно онлайн. Для этого нажмите на кнопку «Оформить заявку», ее вы видите выше.
3. Дебетовая карта Tinkoff Black
Кроме кредитных карт банк Тинькофф предлагает и оформление дебетовой. Это многофункциональная карточка, которая объединяет в себе различные финансовые возможности: начисление процентов на остаток, счет-сейф, функция Кэш Бэк, интернет-банк и многое другое. Карточка также оформляется гражданами удаленно. Обслуживание карты стоит 99 рублей или 1 доллар/евро. При открытии вклада от 30000 рублей обслуживание будет бесплатным.
Ключевые характеристики:
- подключена функция Кэш Бэк. Обратно на счет возвращается 1% от покупок, оплаченных картой. Также возвращается 5% при совершении покупок определенной категории и до 30% при покупках по специальным предложениям банка Тинькофф;
- счет карты может быть открыт в рублях, долларах и евро;
- на остаток средств до 300 000 рублей начисляется 7% годовых (0,5% при остатке до 10000 евро или долларов). Если баланс превышает 300 000 рублей, процент начисления составит 3% (0%, если остаток превышает 10000 евро или долларов). Обязательное условие для начисления процентов на остаток - совершение операций оплаты покупок картой Tinkoff Black.
Кредитная карта Tinkoff Black обслуживается платежной системой Visa, поэтому использовать ее для совершения покупок или обналичивания можно по всему миру. При снятии средств в любом банкомате с логотипом Visa не берется комиссия, если сумма операции не превышает 3000 рублей. Если сумма снятия находится в рамках 3000-150000 рублей, комиссия составит 90 рублей. Если снимать более 150 000 рублей, то комиссионные будут равны 2% от суммы.
Это удобный вариант дебетовой карты. Банк подключает к ней много различных функций, бонусный счет, а также предлагает возможность бесплатного снятия средств. Плюс предлагает многофункциональный и удобный интернет-банк.
- удаленная выдача
- функция Кэш Бэк
- начисление процентов на остаток
- удобный бесплатный интернет-банк
- обналичивание возможно без комиссий
- обслуживание 99 рублей или 1188 рублей в год
- комиссия при снятии с карты от 3000 рублей
Чтобы подать заявку на выдачу дебетовой карты Тинькофф Black, следует обратиться в банк онлайн. Нажав кнопку «Оформить заявку», вы будете перемещены на форму, которую следует заполнить.
Подведем итоги
Льготный период
до 55 дней.
Комиссия за обналичивание
2,9% плюс 290 руб.
Процентная ставка
24,9%—49,9%
стоимость обслуживания
590 руб. в год
Льготный период
до 55 дней.
Комиссия за обналичивание
2,9% плюс 290 руб.
Процентная ставка
18,9%—39,9%
стоимость обслуживания
1890 руб. в год
Комиссия за обналичивание
От 0 рублей
Бонусы
Cash Back, проценты на остаток
стоимость обслуживания
0 или 99 руб. в мес.
Переводы
-
Перевод с карты Тинькофф на карту Тинькофф
-
Операция проводится без взимания комиссионных. Перевод можно совершить на сайте банка Тинькофф, заполнив специальную форму. За сутки можно перевести не более 75000 рублей, за месяц допускается не более 20-ти транзакций. Средства доставляются моментально.
-
Перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка и обратно
-
- Для совершения перевода с карты Тинькофф на карту Сбербанка следует заполнить специальную форму на сайте банка Тинькофф. Сумма разового отправления не может превышать 75000 рублей, в месяц допускается не более 20-ти транзакций. За совершение перевода взимается 1,5% от суммы операции (минимум 30 рублей). Срок зачисления средств от 5-ти минут до 5-ти дней. Например, при переводе 10000 рублей комиссия составит 150 рублей.
- Для перевода средств с карты Сбербанка на карту Тинькофф можно воспользоваться разными методами:
- интернет-банком Сбербанк-онлайн. В разделе "Платежи и переводы" необходимо выбрать пункт "Перевод на карту в другом банке". Комиссия - 1,5%, минимум 30 рублей;
- через мобильный банк Сбербанка. Зайдя в приложение под своими учетными данными, необходимо выбрать пункт меню "Платежи и переводы", а затем "На карту в другой банк". Далее необходимо ввести в открывшемся поле номер карты банка Тинькофф. Комиссия - 1,5%, минимум 30 рублей. Например, при переводе 5000 рублей комиссия составит 75 рублей;
- через платежные банкоматы Сбербанка. Необходимо вставить в устройство карту Сбербанка, набрать ПИН-код. Далее следует зайти в пункт меню "Платежи и переводы" и выбрать "Перевод средств". Останется только ввести номер карты Тинькофф. Комиссия за перевод - 1,5%, минимум 30 рублей. Например, при переводе 5000 рублей комиссия составит 75 рублей.
-
Перевод с карты Тинькофф на с карту любого банка и обратно
-
- Для перевода средств с карточки Тинькофф на карту другого банка следует воспользоваться формой перевода, которая располагается на сайте банка Тинькофф. Ограничения по транзакциям - не более 75000 за один перевод, не более 20 операций в месяц. Комиссия - 1,5%, минимум 30 рублей. Если перевести 10000 рублей, комиссия составит 150 рублей.
- Для перевода с карты любого банка на карту Тинькофф следует изучить варианты, предлагаемые банком, обслуживающим карту. Также можно воспользоваться формой перевода между любыми картами на сайте банка Тинькофф.
-
Перевод с карты Тинькофф на Яндекс-кошелек
-
Операция совершается через интернет-банк Тинькофф. После авторизации в системе следует зайти в раздел "Платежи и переводы", далее в "Электронные кошельки" и "Яндекс Деньги". Совершение операции подтверждается паролем, присланным через СМС. Операция перевода на Яндекс-кошелек возможна со всех карт банка Тинькофф. Если карта дебетовая, комиссия составит 2%, если кредитная - 3% от суммы операции. Если переводить 10000 рублей с кредитной карты, комиссия составит 200 рублей. Если это будет перевод с кредитной карты, то 300 рублей.
-
Перевод с карты Тинькофф на Qiwi-кошелек
-
Для совершения операции необходимо авторизоваться в интернет-банке Тинькофф. В пункте "Платежи и переводы" следует найти пункт перевода на кошелек Киви. Операцию можно совершить и на сайте платежной системы Qiwi, предварительно привязав к сервису свою карту Тинькофф. Комиссия - 1,6% от суммы, минимум 100 рублей. При операции на сумму 10000 рублей комиссия составит 160 рублей.
-
Перевод с карты Тинькофф на карту МТС
-
Для этого следует воспользоваться формой перевода с карты на карту на сайте банка Тинькофф. Следует указать данные карты-отправителя и карты-получателя. За один раз можно перевести не более 75000 рублей, ежемесячно допускается не более 20 транзакций с одной карты. Комиссия - 1,5% от суммы, минимум 30 рублей. При переводе 5000 рублей комиссия составит 75 рублей.
-
Как пополнить карту Тинькофф банка наличными?
-
- Можно совершить пополнение карты в одной из точек по приему платежей в адрес карт Тинькофф. Адреса ближайших пунктов можно посмотреть на карте. Для этого следует зайти на страницу сайта банка и нажать на "Точки пополнения рядом свами", далее откроется карта. Следует выбрать свой город, и на карте сразу отобразятся пункты, где можно положить деньги на карточку Тинькофф. Комиссия устанавливается организацией, через которую совершается пополнение карты.
- Можно сделать стандартный банковский перевод, обратившись в любом банк, который принимает платежи и переводы. Перевод совершается по номеру карты или по реквизитам расчетного счета. Реквизиты можно найти в своем интернет-банке Тинькофф или на сайте Тинькофф Банка. При использовании этого метода взимается комиссия, установленная банком, через который будет совершаться операция. Срок исполнения операции - 1-2 дня.
Лимиты
-
Какой начальный лимит по карте Тинькофф?
-
Начальный лимит банк назначает по своему усмотрению. Он зависит от платежеспособности заемщика, его анкетных данных, кредитной истории и прочих факторов. В дальнейшем возможно увеличение изначально установленного лимита.
-
Тинькофф кредитная карта: как узнать лимит карты?
-
- Зайти в интернет-банк Тинькофф под своим логином и паролем и увидеть там эту информацию.
- Позвонить на бесплатную горячую линию банка 8 800 755-10-10.
-
Как увеличить кредитный лимит по карте Тинькофф?
-
Увеличение лимита по инициативе заемщика невозможно. Банк сам принимает решение об увеличении лимита и сообщает об этом клиенту. Чтобы банк принял такое решение, необходимо регулярно пользоваться кредитным лимитом карты и своевременно совершать внесение ежемесячных платежей.
-
Как уменьшить кредитный лимит по карте Тинькофф?
-
Уменьшение лимита кредитной карты возможно, для этого следует связаться с банком по телефону бесплатной горячей линии 8 800 755-10-10.
-
Как узнать беспроцентный период по карте Тинькофф?
-
Срок льготного периода зависит от даты формирования выписки (каждый месяц в определенное число клиенты банка Тинькофф получают выписки по карте). На сайте банка предлагается наглядный календарь действия льготного периода. Необходимо посетить следующую страницу и найти пункт "Как работает беспроцентный период". Следует ввести дату получения выписки, и далее отобразится схема действия льготного периода. Серым цветом подсвечивается период совершения трат, желтым - период, когда нужно погасить задолженность, чтобы льготный период сработал.
Прочее
-
Как отказаться от карты Тинькофф?
-
Если карта не активирована, оформлять отказ не нужно, карта не действует. Если карта активирована, требуется позвонить в Центр обслуживания клиентов Тинькофф по телефону 8 800 755-10-10. На момент расторжения договора задолженность по карте должна быть закрыта. После выставления договора к расторжению фактически он расторгается через 30 дней.
-
Как заблокировать карту Тинькофф
-
- Провести блокировку карты можно через интернет-банк Тинькофф.
- Абоненты Билайна, МТС и Мегафона могут отправить для этого сообщение на номер 2273 с текстом "Block 1111" или "Блок 1111", где "1111" - это последние цифры карты, которую необходимо заблокировать.
- Абоненты других мобильных операторов отправляют эту же СМС на номер +7 (903) 767-22-73.
- Через установленное приложение Тинькофф на iOS, Android или Windows Phone.
-
Можно ли не активировать карту Тинькофф?
-
Активация карты не носит обязательный характер
-
Баллы Тинькофф: где потратить?
-
Баллы "Браво" можно потратить на приобретение ЖД билетов и на оплату счета в любом ресторане. Изначально операция проводится стандартно путем оплаты услуги по карте Тинькофф. Далее гражданин должен зайти в свой интернет-банк Тинькофф и выбрать опцию "Возместить стоимость покупки за баллы". После этого требуемое количество баллов списывается с бонусного счета, а на счет карты поступают деньги.
-
Если забыл ПИН код карты Тинькофф
-
Для восстановления ПИН-кода необходимо позвонить по телефону 8 800 555-10-10 при нахождении в России и по номеру +7 495 648-11-11 при нахождении за границей.
-
Как отключить автоплатеж Тинькофф?
-
- Зайти в свой интернет-банк в раздел автоплатежей. Напротив нужного шаблона переставить кнопку в положение "Выкл".
- Обратиться в колл-центр банка по номеру 8-800-555-10-10.
-
Со скольки лет можно получить Тинькофф?
-
Банк работает с гражданами возраста от 18-ти лет.
-
Как проверить статус заявки в Тинькофф?
-
Это можно сделать на сайте банка, указав в открывшейся форме номер своего телефона, который фигурировал в заявке на выдачу кредитной карты. На этот номер поступит СМС с результатом.
-
Как проверить баланс на карте Тинькофф?
-
Отправить СМС текстом "Balance 1111" на номер 2273 для операторов Мегафон, Билайн, МТС и на номер +7 (903) 767-22-73 для других операторов. 1111 – это последние цифры карты. Или зайти в свой интернет-банк.
Задолженности
-
Выписка по кредитной карте Тинькофф
-
Выписка по кредитной карте предоставляется банком бесплатно. Ежемесячно в одну и ту же дату она направляется на e-mail, указанный клиентом при выдаче карты, или по почте. Все вопросы относительно выписки можно задать по телефону горячей линии 8 800 755-10-10.
-
Как узнать задолженность по номеру договора
-
Необходимо позвонить в колл-центр банка по номеру 8 800 755-10-10.
-
Что будет, если не платить Тинькофф банку
-
Банк действует стандартными методами - на следующий день после образования задолженности начисляются пени. Неустойка при невнесении платежа - 19% годовых. При игнорировании заемщиком обязательство по выплате долга банк может обратиться в суд.
Ирина Русанова
Специалист по финансовым продуктам